Bonjour, voilà ma conjointe et moi souhaitons acheter une maison.
Nous nous marions dans 4 mois, de ce fait tous les mois nous épargnons à peu prés 1600€.
Je gagne 1450€ nets, madame gagne 2000€ nets.

Nous épargnons pour le mariage, tous les mois je lui fait un virement car c'est elle qui gère le financier.

Pensez vous que le fait que quand nous allons aller voir les banques, nous n'aurons pas d'apports pour l'achat ( car tous parts pour le mariage ) puisse refroidir les banques ?

Evidement les virements et preuvest d'épargnes seront fournies, mais, est-ce que cela pourrait coincer à ce niveau ?
J'ai aussi un crédit voiture ( 260€/mois ) jusqu'Octobre 2024, j'imagine que ça peut faire coincer aussi..

A propos de la maison, notre offre est acceptée, nous avons rendez vous demain chez le notaire.

Cordialement.

Message edité 17/06/2020 à 17:34

Bonjour,

Pour ma part nous avons acheté une maison avec mon ex sans apport. La banque va contrôler votre facon de vivre, et si à l'heure actuelle vous arrivez à épargner 1600€ avec seulement 3500€ de revenus elle va être rassuré !

Il faut privilégier sur 20 ans je pense par contre...prenez contact avec vos banques voir le ressenti sinon n'hésitez pas à passer par des courtiers, on avait fait sa nous

D'accord, c'est ce que nous faisons. Nous avons dés rdv de prévu semaine prochaine avec plusieurs banques.

Pour maximiser ses chances, sachez calculer votre capacité d'emprunt, calculez 33% de votre salaire net

Il est possible de regrouper les deux credits mais si le calcul du pourcentage de dettes du ménage après le déblocage des fonds est supérieur au seuil habituel (33%), alors l’organisme de crédit n’accordera pas le crédit

Bonjour,
J'ai deux emprunts immobilier en cours avec des taux d'intérêt différent, le premier pour une maison en location et le second pour ma résidence principale. Puis je vendre mon appartement en location de rembourser le crédit de ma résidence principale plutôt que celui de l'appartement vu que le taux de celui ci est plus intéressant ?merci