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Objectif Patrimoine
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Objectif PatrimoineObjectif Patrimoinelundi 10 décembre 2018 à 09h30

AVENIR EPARGNE : L'évolution de la gestion de patrimoine


AVENIR EPARGNE
AVENIR EPARGNE
AVENIR EPARGNE (©AVENIR EPARGNE)

Ce numéro d’Objectif Patrimoine est consacré à l’évolution de la gestion de patrimoine. Echange avec notre expert Paulo Goncalves, Co-gérant d’AVENIR EPARGNE.

Ce contenu sponsorisé n'a pas été écrit par la rédaction de BFM Lavieimmo.

Pour se créer un patrimoine, le choix des placements dépend des objectifs du client, de sa sensibilité au risque ainsi que de son horizon de placement, c’est-à-dire la durée d’intervention, que ce soit 5 ans, 10 ans ou pour préparer sa retraite. « Selon les réponses du client, on adapte les investissements à réaliser. Produit phare des français, l’assurance-vie permet d’avoir des revenus faiblement imposés et de transmettre des montants nets de frais de succession pour les bénéficiaires » annonce Paulo Goncalves, co-gérant d’AVENIR EPARGNE.

En France, l’immobilier est un placement qui attire toujours autant les français, séduits par la valeur sûre que constitue la pierre au sein d’un patrimoine équilibré. « Mon conseil tient en 3 règles : l’emplacement, l’emplacement et l’emplacement. C’est ce qui permet une rentabilité pérenne sur la durée. Ensuite, il est possible soit de gérer le bien en direct soit de passer par une SCPI, qui va gérer et investir pour le client au travers d’un parc immobilier existant. » Une fois ces décisions prises, il reste à choisir si on souhaite investir en nu ou en meublé et utiliser un dispositif fiscal type Pinel, Censi Bouvard ou non, payer cash ou à crédit, et le cas échéant déterminer les conditions et la durée de l’emprunt.

Présent sur le bassin Grenoblois, AVENIR EPARGNE est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui se distingue par son approche globale et sa prise en compte de la situation personnelle et professionnelle des clients. « Notre mission ? Faire du sur-mesure et accompagner nos clients pour trouver le projet d’investissement qui correspond à leurs objectifs tout en proposant la meilleure rentabilité. Pour cela, nous travaillons en inter-professionnalité avec des notaires, des avocats ainsi que des experts-comptables ». En évolution, le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste ainsi à accompagner les investisseurs dans la création, la gestion puis la transmission d’un patrimoine.

Que ce soit pour anticiper les études de ses enfants, pour préparer sa retraite ou sa succession, le cabinet AVENIR EPARGNE met en œuvre les stratégies les plus efficaces d’un point de vue immobilier et financier. Son ambition ? Maintenir son niveau d’exigence en termes de service pour ses clients tout en poursuivant son essor dans la région Rhône Alpes dans les villes de Lyon et Annecy.

CONTACT
AVENIR EPARGNE

92 Rue Breteuil
1A Boulevard de la Chantourne
38700 La Tronche
Tél : 04 76 85 08 43
http://www.avenir-epargne.fr/

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