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Objectif PatrimoineObjectif Patrimoinelundi 17 décembre 2018 à 09h53

CGP ONE : L'Assurance-vie, un placement attractif


CPG ONE
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CPG ONE (©CPG ONE)

Ce numéro d’Objectif Patrimoine est consacré à l’Assurance-vie, un placement attractif. Echange avec nos experts François Lebeau et Philippe Moussaud, Associés au sein de CGP ONE.

Ce contenu sponsorisé n'a pas été écrit par la rédaction de BFM Lavieimmo.

Placement financier attractif, l’assurance-vie consiste à capitaliser et effectuer des versements réguliers afin de répondre à des objectifs court-terme, moyen-terme et long-terme. Le but d’une souscription ? Mettre de l’argent de côté, le faire travailler pour le récupérer plus tard ou le transmettre en cas de décès. « Les avantages sont nombreux : la souplesse, on verse et on retire quand on veut, la performance, avec un risque lié aux performances espérées et enfin, une fiscalité intéressante. Ces avantages font le succès de l’assurance-vie » explique François Lebeau, Associé au sein de CGP ONE.

Comme tout placement, l’assurance-vie présente des risques : de rendements, de garantie des fonds, d’actifs volatiles ou encore de fiscalité. « Heureusement, les avantages de l’assurance-vie compensent largement ces risques. De par notre métier de conseiller en gestion de patrimoine, nous conseillons de toute façon de diversifier au maximum son patrimoine afin de limiter les risques. Un patrimoine correctement diversifié comprend ainsi une part financière et une part immobilière. A nous de faire de la pédagogie afin d’accompagner les clients en fonctions de leurs objectifs » précise Philippe Moussaud, Associé au sein de CGP ONE.

Créé en 2003, CGP ONE est un cabinet de conseil en patrimoine qui accompagne ses clients sur des aspects financiers, fiscaux et juridiques. Au sein de ses deux structures, l’une historiquement à Toulouse et l’autre à Paris, son équipe de 15 personnes comprend des ingénieurs patrimoniaux, des conseillers en gestion de patrimoine ainsi qu’un back office et un service informatique. « Notre métier ? En premier lieu, nous effectuons un audit patrimonial ainsi que des préconisations personnalisées, ensuite nous mettons en œuvre les solutions identifiées comme les plus adaptées à la situation et aux objectifs des clients, et enfin nous réalisons la gestion et le suivi dans le temps, en nous adaptant aux évolutions civiles et environnementales (fiscales notamment..) que connaissent nos clients. » Pour faire connaître les solutions existantes sur le marché, CGP ONE a lancé un site internet vitrine : gestiondepatrimoine.com.

Les perspectives de CGP ONE ? Poursuivre son développement en intégrant de nouveaux collaborateurs et participer à la reconnaissance du métier de conseiller en gestion de patrimoine, dans l’intérêt de ses clients.

CONTACT
CGP ONE

14-16 Place Laganne
31300 Toulouse
Tél : 09 62 10 81 95
https://gestiondepatrimoine.com/societe/

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